1.客户服务与维护：为老客户提供保单基础服务，如续期缴费提醒、信息变更等；处理客户理赔、投诉、咨询等问题，定期回访，提供个性化建议，提升客户满意度和忠诚度。
2.保单管理与分析：进行保单体检，为客户梳理保障内容，分析保障缺口；通知客户领取年金、红利等权益，确保客户利益最大化。
3.业务拓展：在服务过程中挖掘客户新需求，推荐适合的保险产品和服务，促成新单销售，提高客户的保险保障额度。